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Contas a Pagar e Contas a Receber: Qual a diferença?

Updated: May 27

Uma boa gestão financeira tem o seu planejamento de fluxo de caixa bem desenvolvido e claro. E, para isso acontecer, é preciso estar inteirado de tudo o que acontece nos setores de Contas a Pagar e Contas a Receber.

Apesar de serem processos rotineiros, o controle desses dois setores é imprescindível para o perfeito funcionamento de toda a empresa. A falta de uma gestão financeira eficiente é o motivo que faz com que muitos negócios fechem as portas, cerca de 48%, segundo dados do IBGE.

Por isso, é bom você estar atento às diferenças de processos entre o Contas a Pagar e o Contas a Receber para saber lidar corretamente com cada um desses braços do departamento financeiro e ter estratégias seguras para alavancar o seu negócio.

E é sobre isso que vamos falar hoje. Continue a leitura e entenda um pouco mais sobre estes setores.


O que é o Contas a Pagar?

De forma bem intuitiva, o Contas a Pagar é o setor que realiza o pagamento de faturas e impostos. Ele lida com todos os fornecedores e tributos e é o que mantém o bom funcionamento e saúde financeira de uma corporação.

É necessário um controle massivo de todas as contas, impostos e seus prazos para que, ao cumprir seus compromissos, a empresa evite perdas financeiras com juros, multas e cancelamentos de serviços e contratos.

Mas, para além da função óbvia de organizar e pagar as contas nas datas corretas, esse setor é o responsável por criar estratégias financeiras para investir em inovações que façam a empresa evoluir e crescer. Desse modo, o Contas a Pagar indica se é o momento certo de assumir novas contas ou dívidas que vão ajudar a empresa a atingir seus objetivos e metas para expandir o negócio.


O que é o Contas a Receber?

Para sermos práticos, o Contas a Receber são os valores que entram no caixa. Valores esses que são provenientes de vendas, incluindo vendas a prazo e títulos de crédito, e que podem ser também valores como letras de câmbio, títulos de crédito e promissórias a favor da empresa - que representam o direito de cobrar dívidas documentadas.

A gestão para administrar todos esses valores é essencial pois, essas contas representam um acordo entre a empresa e o cliente, e o seu não cumprimento pode afetar significativamente o fluxo de caixa de seu negócio. 

Por isso, é muito importante estabelecer políticas de vendas a prazo claras e educar os clientes para evitar a inadimplência. Uma gestão detalhada do Contas a Receber permite verificar se as entradas cobrirão as saídas e ajustar o orçamento conforme necessário, garantindo a estabilidade financeira da empresa.


Como o Contas a Pagar e o Contas a receber bem estruturados ajudam a sua empresa

Processos estruturados e bem definidos são obrigatórios quando se fala em gestão financeira de uma empresa. E o Contas a Pagar e o Contas a Receber são fundamentais para atingir o sucesso.

Por isso tenha o registro de todos os processos por ordem de vencimentos e recebimento, valores e importância, só assim os gestores conseguem:

  1. Ter um levantamento preciso do saldo da empresa para avaliar a saúde do negócio;

  2. Criar possibilidades de economia e equilibrar saídas e entradas de caixa;

  3. Definir previamente valores a receber para considerar os melhores dias para realizar pagamentos;

  4. Prever e garantir um bom fluxo de caixa e capital de giro.


Como melhorar sua gestão de acordo com o Contas a Pagar e o Contas a Receber

Agora que temos claro o conceito de cada setor e a importância de tê-los estruturados, vamos falar sobre os fatores que podem melhorar a sua gestão financeira:

1. Não perca prazos

Para o Contas a Pagar, o prazo é tudo. Além de evitar juros e multas, pagar as contas dentro do prazo evita que sua empresa tenha corte de serviços que a impeça de funcionar, causando grande impacto na produção e nas vendas. Mantenha o controle de todos os fornecedores e prazos de forma organizada para que não falte o pagamento de nenhum.

Já no Contas a Receber, tenha sempre organizado as contas por ordem de vencimento. Assim, facilita a cobrança a cada devedor e diminui a inadimplência.

2. Fique de olho nos descontos

Contas a Pagar - Adiantar o pagamento de algumas contas traz como benefício o desconto, o que gera economia para o caixa. Um grande exemplo disso é o IPTU. As regras são individualmente estabelecidas por cada prefeitura mas, em muitas cidades, pagar o imposto com antecedência proporciona descontos que compensam.

Contas a Receber - Oferecer descontos para pagamentos recebidos com antecedência, também é uma estratégia valiosa para tentar evitar a inadimplência de seus clientes. Planeje bem essa estratégia ao disponibilizar pagamentos a longo prazo.

3. Renegocie Dívidas

Se no caminho algo fugiu do planejado, seu Contas a Pagar não teve visibilidade completa dos processos e apertou o caixa, é possível que alguns compromissos tenham saído do controle. Renegociar dívidas com fornecedores pode ser trabalhoso mas com boas estratégias é possível chegar em acordos que beneficiem a todos. Reavalie a forma como seu setor estrutura o pagamento de fornecedores para evitar essa situação.

Em relação ao seu Contas a Receber, se a inadimplência estiver alta e causando impactos significativos no caixa, é importante trazer os devedores para renegociarem suas dívidas. Aumentar prazos e reavaliar taxas de juros e multas podem ser eficazes para conseguir receber valores em atraso.

4. Tenha um controle Eficiente

Aqui, tanto Contas a Pagar quanto Contas a Receber, precisam aumentar a atenção. O controle destes setores - embora sejam feitos de maneiras separadas, devem ter, igualmente, processos muito bem definidos.

Pagar fornecedores com duplicidade, cobrar dívidas que já foram pagas, perder os prazos de pagamento ou cobrança, são apenas alguns dos fatores que podem colapsar a sua gestão financeira.

A solução é apostar em tecnologia para que, automatizando esses setores, suas equipes possam trabalhar de maneira efetiva cumprindo prazos, otimizando tempo e mantendo a saúde do fluxo de caixa de sua empresa.


Dê à sua empresa a melhor gestão de Contas a Pagar

O Contas a Pagar é um setor muito importante para montar e definir as estratégias de uma empresa. Todos os detalhes do que se gasta estão ali e esses dados são importantes para a tomada de decisão dos próximos passos que a organização vai seguir.

A visão estratégica da empresa, através dos dados fornecidos pelo Contas a Pagar, possibilita definir, por exemplo, quais gastos estão desequilibrando o caixa.

Por isso, ter uma boa visibilidade destes dados, de maneira organizada, ajuda a ter uma gestão mais eficiente, tornando possível cortar ou reduzir gastos que podem servir de capital para outros investimentos que sejam mais apropriados para o crescimento da empresa.

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